在管产品同类第一 “固收+”先锋何家琪领衔 华夏永顺一年持有7月7日认购

当下,长期购买传统理财产品和货币基金的投资者对日益下降的预期收益感到不满意。很多产品也在“资管新规”后失去刚性兑付的托底,大量资金急需好产品。而“固收+”策略旨在通过配置固收资产取得收益的同时,通过配置权益资产来博取业绩弹性。因此,在股市行情波动的背景下,以震荡守得住、牛市能进攻为显著特点的“固收+”产品,正在成为理财投资的优质选项。

自2017年以来,二级债基、偏债混合型产品规模不断攀升。截至今年一季度末,二级债基规模达6047.61亿元,偏债混合型产品规模达6944.45亿元,凸显市场对“固收+”的认可度不断提升。(Wind,2021.03.31)长期来看,偏债混合型基金、二级债基等固收+品种,无论是长期业绩还是对回撤的控制,也都明显优于沪深300、中证500等主流宽基指数。(Wind,统计区间为2010-2020年)

可以说,“固收+”产品能够契合大多数投资人工作繁忙、专注理财时间有限,又希望自己的闲钱能够保值增值的需求。定期之上,配点“固收+”,已经成为一种精明且划算的选择。

7月7日起,拟由华夏基金“固收+”先锋何家琪管理的华夏永顺一年持有期混合型证券投资基金(A类 012170;C类 012171)开始认购。何家琪先生是清华大学应用经济学硕士,现任华夏基金固定收益部总监,长期深耕“固收+”,拥有8年投研经验,在管8只“固收+”产品,覆盖多个类型,长期业绩领先。

一级债基方面,截至今年3月31日,华夏聚利荣获银河证券、晨星三年期、五年期五星评级;截至今年6月30日,过去一年、两年位于银河同类排名第一,过去一年、三年位于晨星同类排名第一。

二级债基方面,截至今年3月31日,华夏鼎利A获银河、晨星三年期五星评价,过去二、三、四年银河同类排名均为于同类前3%。截至今年6月30日,华夏可转债增强A过去一年、三年晨星同类排名分别为3/41,2/26。

偏债混合方面,截至今年3月31日,华夏永福A获晨星三年期、五年期五星评级;截至今年6月30日,过去三年、五年位于晨星同类排名分别为9/110和2/35。

值得一提的是,根据银河证券数据,2020年华夏基金旗下债券基金算术平均债券投资主动管理收益率,位列第1/114,强大的团队整体实力,也为优质的业绩提供了基础。

资料显示,在投资理念上,和何家琪成熟的投资策略一脉相承,在纯债方面,华夏永顺将动态调整组合久期和债券的配置结构,基本不做信用下沉赚取票息的钱,更注重安全性。而在权益方面,主要投资龙头公司,分享好公司成长的长期机遇。投资高门槛、高壁垒、业绩增长确定性较强的绩优企业,力争严控风险。

不同于纯债基金只能投资债券市场,华夏永顺作为偏债混合基金,根据基金合同,不仅可以通过投资债券市场获取票息收入,同时在股市反弹的过程中,能够以基金资产30%以内的比例投资股票市场(其中50%的仓位可投港股通),在兼顾相对稳定性与流动性管理的前提下,尽可能分享权益市场上涨的收益。

另外,新产品华夏永顺通过设置一年的持有期,能够尽力避免短期波动影响投资效果,同时建立强制投资纪律,减少不理性行为对可能的投资回报的损害,帮助投资者建立长期投资理念与投资能力,以发挥复利的效果,让投资人做时间的朋友。

在资产配置层面,在市场波动加大的环境中,偏债混合的配置价值愈发突出,能够通过资产灵活配置的优势,兼顾股债两类资产的机会,有效控制权益市场波动带来的回撤,把握债券市场机会,同时保留在市场反弹过程中的进攻能力,对于此类风险偏好的投资者而言,华夏永顺一年持有也更值得关注。

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