商业 要闻 产经 房产 金融 银行 基金 保险 数码 智能 汽车 娱乐 时尚 生活 健康

长投学堂带你从0开始入门指数基金

2020-10-17 14:33:12 来源:时刻头条
分享: 微信 微博

长投学堂指数基金知识系列,帮大家在假期之余也能学到理财知识,不放过任何一天把鹅养大的机会!干货满满,值得大家积极收藏转发哦!

今天是第一天,就让我们先从基础开始:

1、指数基金是什么?

2、指数基金有哪些特点?

3、巴菲特为什么会推荐指数基金?

一、指数基金是什么?

在具体介绍指数基金之前,我们先简单了解下什么是“指数”。

打个比方,我们去菜市场买菜。菜篮子里装了2颗白菜,3个土豆,4个西红柿,6根胡萝卜。可是过了一段时间胡萝卜涨价了10%,土豆降价10%,那么整个菜篮子的整体价格是不是没有变化呢?

并不是,因为胡萝卜价格对整个菜篮子的影响水平是土豆的两倍,这时,就需要根据两种蔬菜不同的权重来计算菜篮子整体的价格变化。

股票市场中的“价格指数”与之类似,就是选取有代表性的一组股票,把它们的价格进行加权平均,计算后得到的数字来表示整体股票行情的变化,供大家参考市场的总趋势和涨跌幅度。

大家可以把指数,理解成一个选股规则。某个指数,就是按照某个规则挑选出一篮子股票,由专业机构通过复杂的计算,得出一个代表这篮子股票的平均价格,然后用来反映市场上,这一类股票的价格水平。

我们把这个平均价格称为“指数点位”,把放在篮子里的这些股票,称为这只指数的成分股。

大家最最熟悉的上证指数,老司机经常关注的沪深300指数等等,都是指数的一种。

了解了指数,我们再来说说可以搭指数便车赚钱的“指数基金”。

指数基金投资某个特定指数的基金,通过购买这个指数中所包含的成分股来复制指数的波动。也就是,根据某个指数的选股规则,来买入对应股票基金

换句话说,这只基金的走势,基本可以完全复制指数的走势,指数上涨,对应的指数基金基本也是上涨的,下跌同理。

二、指数基金有哪些特点?

指数基金,也叫做被动型基金。当然,与之对应的,还有主动型基金

主动型基金:一般根据基金投资方向、投资类型、基金经理投资策略等主动进行资产配置,它的目标是寻求取得超越市场的业绩表现。

被动型基金:一般选取特定的指数成份股作为投资的对象,试图复制指数的表现,因此也称为指数型基金。被动型基金根据对指数的复制程度,又可以分成指数增强型基金与纯粹指数基金

两者的具体区别,长投学堂帮大家整理了下,大家可以对照作比较:

所以经过对比,我们可以知道,指数基金具备以下几个主要特点:

①人为干扰因素小

由于跟踪于指数,指数基金的走势基本完全复制指数的走势,无论牛市熊市都严格服从规则,克服了人性主观上的情绪弱点。

②费用低廉

购买指数基金比购买主动型基金的费用要低廉不少,原因就在于指数基金买什么股票都有确定的规则,不需要基金经理主动思考配置策略等。

通常来说,普通主动股票基金的管理费为1.5%,而指数基金的管理费仅有0.5%,每年费率少收了1%,假如100万元的本金,每年能为你节省1万元。

③分散式投资

有句话叫做“不要把鸡蛋放到同一个篮子中”。虽然指数型基金投资标的为股票,风险很大,但其投资的是指数对应的一揽子股票的全部或部分成份股,相对其他股票基金风险较小。

④不存在猫腻,客观反映收益

我们知道挑选一只基金,最重要的就是要选择一位靠谱的基金经理,而这个难度不亚于选一只天天涨停的股票

我们需要担心基金经理是否会以公谋私,会不会做一些激进的操作让我们蒙受亏损等等,但是指数型基金就不存在这些风险,指数是什么样,对应的指数基金就会是怎样。

三、为什么巴菲特会推荐指数基金?

大家熟悉的股神巴菲特,那可是富可敌国。炒了一辈子股的他,早早就当过了世界首富,如今还管理着一家5000亿美元市值的公司——伯克希尔哈撒韦。

然而就是这位一辈子也没为哪家公司“带过货”的巴老爷子,偏偏就对我们今天讲到的指数基金情有独钟,还不止一次在公开场合给大家推荐。

巴菲特在1993年开始推荐指数基金:

“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者。”

2007年,巴菲特再次推荐指数基金:

“对于绝大多数没有时间进行充分个股调研的中长投学堂资者,成本低廉的指数型共同基金或许是他们投资股市的最佳选择。”

在同一年,巴菲特还与基金经理们约du,du这些对冲基金的经理挑选出的主动基金组合的收益超不过标准普尔500ETF基金。这就是巴菲特著名的“十年du约”。

十年过去,结果呢?竟然是巴菲特推荐的这只标普500指数型基金大获全胜。

20世纪的时候,美国经济持续增长128倍,道琼斯工业指数从66点上升到11497点,翻了173倍。即使在过去40、50年里,标准普尔500指数在70%左右的年份里是上涨的。

除此以外,“指数基金教父”博格的研究指出,1970年美国有335只共同基金,2005年有223只基金倒闭清算,然而,在存货的基金中,只有3只能够持续保持超越指数2个百分点以上的年收益率,这意味着36年间,有99%的基金输给了指数基金

所以,指数基金确实能赚钱,能得到股神巴菲特的青睐,果然名不虚传!

但是所有指数基金买了一定赚钱吗?显然不是。

长投学堂指出,指数基金也有很多种类和品种,我们需要用一定的方法去挑选才行。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

相关文章

热门文章

热点排行

猜你喜欢