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监管趋紧之下,加密货交易所的合规自我救赎之路

2021-07-05 12:26:23 来源:钥城网
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今年6月9日,萨尔瓦多以“绝对多数”赞成的投票结果通过《比特法》,成为全球第一个承认比特为合法货国家。而在不久之后的6月21日,中国央行约谈了工商银行,农业银行,建设银行,兴业银行和支付宝等部分银行和支付机构,明确要求各大银行不能为比特交易提供服务。这看似矛盾的政策,恰恰反映出虚拟货正越来越受到全球政府和监管部门的重视,也进一步凸显加密货交易服务合规和安全的重要性。金融业关乎国家经济的发展、社会的稳定以及国家的安全,而随着近些年加密行业的飞速发展,交易所已经成为如今加密货行业合规和安全的一面镜子,有时只需看看监管机构对加密货交易所的态度,就可以嗅出一丝政策和行情的“风向”。因此,政府的合规和监管,将永远是悬挂在加密货交易所头上的达摩克利斯之剑。

图为南美洲萨尔瓦多通过《比特法》

一、加密货与安全问题的第一道关口

对于许多人来说,加密货的故事始于“英国财政大臣考虑第二次出手纾解银行危机”。虽然比特是一个开始,但在“中本聪”构建加密数字货之前,交易所以及围绕加密货的基础设施就已经在市场上出现。随着虚拟货的发展与流通性的增长需求,加密货交易服务平台也应运而生。在加密货领域,交易所本质上是促进各类参与者之间交易的公共设施,为买卖双方提供一个可以实现交易、清算、结算、存款和取款的多功能平台。在合规和监管日益趋紧的今天,作为虚拟货的直接服务者,加密货交易平台在为交易者提供资产入口的同时,还肩负着对于链上项目的尽职调查与平台资金流向的监督责任,因此必须将合规运营作为发展的第⼀准则,,真正落实平台的合规与安全问题。

二、合与安全问题的重要性

虚拟货出现的时间虽然不长,但加密货交易服务平台却已经经历了数次迭代。

2010年3月,全球第一个加密货交易所Bitcoinmarket.com横空出世,垄断了当时比特的线上交易,此时比特的价格仅为0.003美元/枚,而仅仅在一年后的6月份,比特的价格已经飙升至23.99美元/枚,其升值速度令人感到疯狂。比特价格的疯涨让Bitcoinmarket一时风光无两,处于野蛮生长状态的Bitcoinmarket对于虚拟货交易的合规性和安全性问题不屑一顾、置若罔闻。当越来越多的交易者涌进Bitcoinmarket,忽视了安全性与合规性的Bitcoinmarket尝到了恶果,平台程序漏洞与BUG频繁出现,骗子与虚假信息也蜂拥而至,以至于贝宝(Paypal)关闭了BitcoinMarket的支付通道。自此BitcoinMarke一蹶不振,如今打开其网站,只能看到昔日的第一平台,正在出售其域名,不得不令人感到唏嘘。

正在出售的BitcoinMarke

此后,嗅到商机的加密货交易服务平台如雨后春笋般出现,成百上千的交易所激烈角逐,巨头林立。在注重业务增长的同时,这一代加密货交易服务平台吸取Bitcoinmarket的教训,在合规性和安全性方面加大了投入。

以极度重视合工作的Coinbase为例,Coinbase平台成立于2012年,其成立后坚持与政府密切的联系,按照政府监管要求,在法律法规的严格要求下,不断提升平台防护水平,确保了平台的合性与安全性。这虽然让Coinbase丧失了开拓更多交易品种的机会,损失了部分利润,但其高度重视安全与合的表现,获得了政府的支持和认可。2014年Coinbase先后在美国多个州获取监管机构的数字货交易牌照(MSB),同时为包括纽约、加州在内的25个州提供交易服务,正式成为美国首家正规比特交易所。2021年4月,Coinbase获得政府批准,成功在纳斯达克敲钟上市,市值高达468亿美金。

Coinbase登录纳斯达克

Coinbase在纳斯达克交易所成功上市本身,就是对交易平台合规经营以及未来发展的高度认可,也让虚拟资产和区块链行业“惊讶”地发现传统金融市场其实并不排斥新兴虚拟资产行业,并且交易所越早关注合规和监管问题就越能获得保障,投入回报也更大。

三、不忘初心,交易加速全球合布局

虽然有Coinbase的成功案例,但相较于传统金融行业的监管力度,加密货交易服务平台在合规和安全方面仍然具有较大的进步空间。目前在全球范围内,大多数国家和地区对于虚拟货采取了“一刀切”的监管政策。因此,要改变监管部门对于加密货交易服务平台的看法,离不开平台自身在合规与安全方面的持续耕耘,不能抱有毕其功于一役的幻想。

耀全球CEO Richard Hoffman指出, ”BtLux秉承安全化、专业化、创新化和全球化的运营理念,致力为全球用户提供专业、安全、可信的实体数字经济通证交易服务。”自成立伊始,耀不论是经营理念还是实际行动,都在不断提升平台的安全与合规水平,积极配合各地政府监管政策。

耀即将发布的2.0版本中,其公布的“F10功能”,能够展示项目和企业发展概况、资金流向、项目指标等多维基本面,让项目信息数据化、可视化,构建安全、透明、合规的交易场所,建立起新的商业价值模型。同时该版本将升级用户资产安全防护体系,完善平台风控及反洗钱规则,让客户交易更放心。

持续提升合规与安全水平,效果是显而易见的。从成立至今的一年时间里,耀BtLux 先后获得了澳大利亚AUSTRAC(澳大利亚金融监管机构 )、美国 FinCEN(美国财政部所属机构金融犯罪执法网络)、加拿大FINTRAC(加拿大金融交易和报告分析中心)三大机构权威认证,可依法开展全球范围内的数字货交易服务。而新加坡金融监管局MAS也已受理耀对于MPI牌照(大型支付牌照)的申请。目前,耀交易平台已经覆盖全球30多个国家地区,90万+用户,在欧洲、东南亚声誉极⾼。

耀已通过AUSTRAC、FinCEN、FINTRAC三大权威机构认证

合规和监管,对于加密货交易所长期持续性发展的重要意义不言而喻。虚拟货的合规和安全问题也的确需要从源头抓起,当然我们也看到,以耀BtLux为代表的一批全球交易平台正在不断强化合规和安全策略,逐渐成为这一赛道中的领跑者。但如何持续提升平台的合规性与安全性,获得政府及监管部门的认可,仍旧是各大加密货交易服务平台在接下来相当长的一段时间内亟需面对和解决的问题。相信随着和耀、coinbase这样越来越多交易所逐渐摸索出“合规之道”并成为业内典范,势必会推动整个加密行业的蒸蒸日上!

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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