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银河证券“财富星”两周年,最佳投顾团队交答卷

2021-07-13 11:31:21 来源:钥城网
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2021年7月1日,是中国共产党百年华诞,十分荣幸的是,两年前的这一天,中国银河证券重磅推出买方投顾品牌“财富星-股票”,正式入局买方投顾市场,积极拥抱财富管理转型。两年以来,银河证券投资顾问团队始终秉持“以客户为中心”的服务理念,积极响应党的号召,践行普惠金融使命,致力于以更高的专业水平更好的满足客户的财富管理需求,立足岗位职责勤耕不辍。截至近日,银河“财富星-股票”上线两周年,签约用户突破22万,签约资产超1800亿元。

在这个好日子,借这个机会,我们跟“财富星-股票”的几位签约用户聊了聊。

财富星-股票”是老牌龙头券商中国银河证券2019年成立的投顾品牌,以A股、ETF为主要推荐标的,向具有一定风险承受能力的个人投资者以及专业投资者提供投资咨询建议来收取费用的一项买方投顾业务,主打“服务管买管卖,荐股有始有终”,借助金融科技,精准把握客户投资需求,通过对大盘、行业、精选股票组合的投资建议,为客户做好风险管理,强化投资收益。

“在选择“财富星-股票”之前,也接触过其他一些券商的投顾产品,都是要先付费才能享受投资建议咨询、跟买推荐标的这些服务,财富星相比较就友好很多,这些服务都是免费的,而且签约后,如果是亏损调出卖出的还不收费。““财富星-股票”签约用户张洪说。

据了解,“财富星-股票”采用前端不收费,只有在调出时符合一定条件才收费的收费模式。客户接受投资建议信息,买入推荐标的,投顾非盈利调出标的后客户跟随卖出,或投顾调出标的后20个交易日后客户跟随卖出的情况,客户均可享免除服务收费。只有投顾推荐标的盈利调出后,客户在20个交易日内跟随卖出,或客户在推荐标的调出前自行卖出的,才会收取服务费。

“作为一名普通散户,签约财富星就是想实现盈利。这一年多下来,跟随财富星的投资建议做,无论行情是牛是熊,都要比自己盲目买卖股票那会儿的盈利胜算大太多了,这也是为什么会成为它的忠实签约用户的原因吧。”2019年就签约“财富星-股票”的老客王亚芹如是说。

回顾过去这两年,没有时间盯盘的上班族和不具备专业买股策略的投资爱好者,成为“财富星-股票”签约用户的主要群体。

财富星-股票”某投顾经理告诉记者,“从我们真实的用户交易数据跑出来的结果看,截至上月,签约“财富星-股票”客户的账户平均收益率高出非签约客户数倍,差距非常明显。”

A股市场上素有“七亏一赚二平”的魔咒,但实际上,一个普通投资者进入股票市场想要盈利的概率要远低于10%。帮助投资者守护财富,就成了银河投顾“财富星-股票”的口号。

该投顾经理还告诉我们,“财富星-股票”至今已经上线了上百只产品,产品累计收益率最高可达133%。

2021年初才签约“财富星-股票”的职业股民孙晓蕊表示,“春节复工后连续两周的意外杀跌,刷新了对机构抱团白马股的认知,还好跟投了财富星的股票组合,除了蓝筹白马,还买了科创板的一些高成长股,这次的损失没有那么大,所以心态比较稳,没有恐慌性地杀跌卖出。到5月底,之前的浮亏已经转盈了。”

事实上,券商从纯经纪型业务向财富管理业务转型的过程中,从卖方市场到买方市场,从短期投机到长期配置,是用户思维,也是服务思维,他们在帮助投资者从赚价格波动的钱到赚价值投资的钱,也是在帮助他们逐渐成为成熟的合格投资者。

然而,在买方投顾市场上,大多数券商更看重用户“投”的体验,在“顾”的维度上往往表现不足,尤其是在服务的针对性、专业性和多样性上。这一点在“财富星-股票”的特色服务得到集中体现,一直以来备受签约用户的好评。

财富星-股票”签约用户杨兆基就是实实在在的受惠者。他主动向我们聊起了自己的经历,“我是2019年底在银河证券的营业部签约的,之后就一直跟着财富星操作,账户扭亏为盈,有时候某几只个股也会出现亏损,也会给到我们散户亏损报告,分析亏钱的原因。最大的收获是不只赚到了钱,还学到了很专业的赚钱的思路。另外,跟十大金股推荐比起来,风险预警对我的投资帮助太大了,让我切实地体会到那句话,会卖比会买更重要。”

从签约前到签约,再到签约后的整个服务体验,“财富星-股票”每一个环节都在建立与用户之间的信任,根据客户不同的资金体量、风险收益偏好等做到分层服务,对“症”下药,这是“财富星-股票”能兼具“投”“顾”服务的体现。

银河证券作为首批获得基金投顾试点资格的券商,2020年5月上线“财富星-基金管家”业务。面对“基金赚钱基民不赚钱”的行业痛点,“财富星-基金管家”致力于为客户提供一站式基金投资顾问服务,根据与客户约定的投资策略在授权范围内代客户做出“买什么、买多少、何时买”的基金投资决策,并代客户执行申赎、转换等交易,利用专业性帮助客户严守投资纪律,分享公募基金收益,通过新型业务模式与客户实现共赢。业务运行一年以来,上线的6个策略均为正收益,表现最好的A股策略收益率达到近60%,业绩表现优异;养老策略收益率接近20%,超业绩比较基准一倍以上。尤其是盈利客户占比近90%,复投率远超独立购买单只公募基金的客户,切实践行了业务理念,受到了客户的广泛认可。

与此同时,银河证券还重磅推出了“财富星-配置”,基本形成了股票基金、+固收的投顾服务体系,深耕从交易到配置的客户服务与引流。“财富星-配置(朝朝赢)”每日收盘后自动扫走签约客户证券账户内的闲置资金,每日开盘前归还本金及利息,在不影响客户买股票、不影响客户买基金、不影响客户买理财的同时,提高闲置资金使用效率,所投资的底层产品安全性高,收益稳定具有竞争力。 截止目前,累计签约客户数已突破11万户,单日扫单规模已突破55亿。

银河证券投顾团队,也因此获得了业内含金量极高的赞誉。

4月22日,中国银河证券受邀参加“第三届新财富最佳投资顾问颁奖典礼暨资产配置高峰论坛”,以总分第一名的好成绩蝉联“新财富最佳投资顾问团队”奖,以及“卓越组织奖”,在投资管理能力、线上服务能力与线下服务能力三大考评维度上均力压群雄,成为“新财富”大赛当之无愧的大赢家。

记者向银河证券投资顾问业务负责人李婉晴了解到,银河投顾严把合规风控,以客户利益为上,服务于居民财富管理。“财富星-股票”上线以来发展势能强劲,与老牌券商的实力和沉淀是分不开的。银河证券现有500多家分支机构和3000多名持牌投顾,行业名列前茅,牛人选股为银河投顾品牌的爆发夯实了基础。

不可否认,随着我国资本市场改革深化,金融市场势必更加开放和活跃,从供给端来看,需要更为成熟、更有担当的市场参与者,不仅要强调提质增效,更要在严监管的背景下,注重强化风险防控。

券商作为资本市场供给端的“守门人”,尤其像银河证券这样具有央企属性的全牌照金融服务商,加强投资者保护是责无旁贷的职责使命,这也是银河证券在践行财富管理转型战略的道路上,需要履行的社会责任。

当前,“财富星”签约用户还在不断创出新高,这是银河证券买方投顾服务于用户的最好见证。“财富星”的傲人成绩,也预示着,银河“财富星”完成了从0到1,即将踏上财富管理的又一新征程。

在此百年华诞之际,银河投顾人以实际行动向党致敬!牢记“以客户为中心”的初心使命,坚定理想信念,践行党的宗旨,不断提升专业服务水平,以更加优异的成绩,继续为实现人民对美好生活的向往不懈努力!

(本文“财富星-股票”签约用户张洪、王亚芹、孙晓蕊、杨兆基均为化名)

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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