马上消费反洗钱小课堂 | 牢记3个安全小贴士 远离“洗钱”陷阱

想必大家都听过“洗钱”这个词，通俗的讲，“洗钱”是指将非法资金转换成看似合法资金的行为和过程。“洗钱”属于严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且“洗钱”活动经常与走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

听起来似乎遥不可及，可事实上，“洗钱”风险就潜藏在我们日常生活中。反洗钱不仅关乎国家经济安全，更关乎我们每一个公民的切身利益。

作为一家持牌金融机构，马上消费金融（下称“马上消费”）有责任也有义务在做好反洗钱工作的同时，将反洗钱信息深入、有效地传达给社会公众。为近一步提升大家的洗钱防范能力，本期反洗钱小课堂，马上消费给大家带来三条安全小贴士，帮助大家远离生活中的“洗钱”陷阱。

安全小贴士1：不要出租或出借自己的身份证件。

出租或出借自己的身份证件，可能产生以下严重后果：

1、他人使用您的名义从事非法活动；

2、帮助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

3、成为他人金融诈骗的“替罪羊”；

4、遭受钱财损失和声誉损失；

5、信用状况受到合理怀疑；

安全小贴士2：不要出租或出借自己的账户、银行卡、网银等金融工具。

个人账户、银行卡和网银等不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。

不法分子有可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

安全小贴士3：不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现，是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。

有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供了便利。此种行为变向增长了洗钱犯罪活动的气焰，因此请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

最后，马上消费提醒大家，当您有金融服务需求时，一定要选择合法的金融机构。合法金融机构接受监管，严格履行反洗钱义务，对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》，金融机构在履行反洗钱义务中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。

所以，选择正规金融机构，您的资金和个人信息才更安全。本期小课堂就到这里，下期见。

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