恒天财富“以客户为中心”服务理念全新发布！

　　“以客户为中心，做好财富管理”是恒天财富一直坚守的企业使命，也是数千恒天人一切工作的出发点。经过多方调研、广泛征询及归纳解读，2021年，在新的时代背景下，恒天财富的服务理念更加明晰，并进一步升级，确立了“以客户为中心，做好财富管理，开展资产配置，创造客户价值”的全新服务理念。

　　如果说理念是服务之魂，那么能力就是服务之根。两者互为推动，共同助力实现为客户创造价值的目标。最受认可的“以客户为中心”十大经营举措也同时出炉，它们是全体恒天人持续开展、不断优化并且一定要做好的十项工作，这十项工作是服务理念在具体工作上的体现。

　　开展资产配置 创造客户价值

　　当下，国内外投资环境发生巨变，在诡谲激荡的经济环境中，对于拥有大量资产性收入高净值人士而言，如何提高财富保值、增值能力，是急需解决的课题。

　　这样的背景下，资产配置在投资中所创造的价值正在得到投资者的关注。

　　资产配置是整个投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。一项关于针对美国82只退休基金进行10年的投资绩效调查指出，90%决定长期投资成败的关键因素是资产配置，而只有10%是因为投资标的和市场时机选择以及其他等因素。

　　资产配置为什么能在投资中占据这么重要的地位？

　　一方面，在复杂的市场环境下，投资目标的信息、盈利状况、规模、投资品种的特征以及特殊的时间变动因素等，对投资收益都会有很大的影响，但通过合理的资产配置，可以起到降低风险、提高收益的作用。

　　另一方面，随着投资领域从单一资产扩展到多资产类型、从国内市场扩展到国际市场，其中既包括在国内与海外资产之间的配置，也包括对货币风险的处理等多方面内容，单一资产投资方案难以满足投资需求，资产配置的重要意义与作用逐渐凸显出来，可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险。

　　为此，一直以来，恒天财富积极重视市场及客户需求变化，为满足客户需求加大各项能力建设；与多家上游机构开启战略合作，探索全新融合发展模式；通过数字化与传统服务的垂直交互整合，推动资产配置流程的创新和应用，着力构建新财富管理时代的独立服务平台。

　　2020年，恒天财富更是转型 “以客户为中心，投顾驱动”全新业务模式，全力为客户提供涵盖财富管理、资产管理、全球投资、期货服务等多元化资产配置服务，真正为客户创造价值。

　　推动服务理念实现的十大经营举措

　　1、稳健经营

　　作为恒天财富“十六字经营方针”之首，“稳健经营”传达出的财富的“稳金融、稳增长、稳开放、稳定、安全、成熟”的价值观，与恒天财富的品牌核心理念 “稳中求进，为增长的每一步”相得益彰——恒天财富多年走来的每一步，是产品筛选的每一步，是智慧洞察的每一步，是立体风控的每一步，是一对一服务的每一步，是超级智库的每一步，是超越期望的每一步。这些，都是恒天财富“稳健经营”的深刻内涵与意义所在。

　　2、合规经营

　　2021年，恒天财富将继续秉持“强文化、明标准、出制度、优流程、全培训、重处罚”的十八字工作方针，严格强化合规管理工作意识，全面提升公司合规管理水平，并持续对风险点防范、违规行为采取高压监管力度，决不允许个别组织、个别人破坏公司整体稳健经营的不易成果、阻碍公司高速发展的整体进程。公司各业务板块、各分支机构将严格落实公司“合规管理提升年”的工作安排，时刻谨记监管红线，增强员工合规意识，切实防范合规风险。同时，恒天财富也会积极落实监管政策及要求，防范合规风险，保障公司依法经营、合规运作，以合规助推线上化转型，为高净值客户提供更专业的财富管理服务。

　　3、严格风控

　　一直以来，恒天财富始终坚守责任，落实多项监管要求，以实际行动践行着“牢筑风控防线，坚守合规底线”的理念。立足于全资产配置时代，恒天财富实行的是“管理人四层筛选体系”和立体式风险控制体系，从合作机构的准入到产品上架及存续的全面管理，将尽职调查的工作渗入到产品投前、投中及投后的各个环节，使得产品风险得到专业控制。只有经过了产品初审、总部风控审核及投资决策与产品评审委员会终审等多层风险把控后，恒天财富才会把优质投资产品分享给适合的投资人，从而真正做到为高净值人群的资产保驾护航。

　　2020年紧跟公司业务转型，恒天财富的风控再次加强售中、售后深度，围绕冠军100品牌提升全生命周期管控深度。历经十年迭代，恒天财富现已打造成管理人四层筛选体系和立体式风险控制体系。

　　4、科技赋能

　　以“财富管理+科技赋能”为核心导向，运用科技赋能做大、做强新的恒天，打造数字化、智能化、平台化的恒天财富，是恒天财富不断追求科技创新的初心。

　　平台化：加强底层信息技术建设，牢固地基建设，实现数字化财富管理，打造一站式资产配置平台。实现平台完善，即完成针对于投资者端、理财师端、金融端、平台服务端规划落地，财富管理能力开放。

　　智能化：基于数据，形成线上+线下一体化解决方案，实现八大全面在线，针对投资者端、理财师端、金融端、服务端，四端赋能。

　　数字化：完善平台，在实现全面在线化的基础上，实现数据挖掘及可视化，以数字连接一切。

　　恒天在迈入“黄金新十年”之际，全方位加强科技创新建设，从客户端、理顾端及业务端，三端齐发，提升平台信息技术实力，并借助恒天客户端小程序、恒乐汇服务号、App等，实现客户投前、投中、投后的客户全生命周期陪伴服务。

　　5、专业投研

　　恒天投研团队是一支涵盖大类资产研究、金融产品研究、投资研究服务等诸多模块在内的综合型研究团队。团队集聚多位钻研权益、数据库、宏观政策、另类资产、量化计算等领域的核心投研人员，努力构建科学、权威的投研体系，致力打造一支最懂财富管理的研究团队，为公司与客户提供专业的研究服务。

　　作为业内首次提出“定制化”的有温度、有陪伴的专业财富研究服务机构，恒天投研团队不断进行服务的升级迭代，除了推出定期出具市场投资策略，给出产品配置建议的产品端服务之外；还推出大客户持仓诊断报告及行业首创的凤凰专户定制化研究服务的大客户端服务；推出线上、线下路演，及针对市场的大幅波动不定期答疑的理顾端服务；推出挖掘产品落地逻辑，关注财富管理行业监管动态的公司经营战略端服务。

　　6、1+1+N尊享服务

　　以专业引导客户，以专情服务客户，恒天财富以“理财师+资产配置专家+平台服务”为模式，为黑钻级（含）以上的会员们提供涵盖专属资产配置服务、全方位投后管理服务及高端增值礼遇服务的“1+1+N”尊享服务，致力满足高净值客户财富管理的理性和感性双向需要。

　　“1+1+N”尊享服务，即：1位大客户经理+恒天财富平台+N位顶级机构行业专家。通过“1+1+N”尊享服务，恒天财富根据客户风险承受能力、过往投资经历、资产配置缺口，同时配合客户投资偏好、资金期限、预期收益等信息，制定满足客户需求的定制方案；同时，为帮助黑钻&超级黑钻大客户更及时地了解产品最新动向，拥有丰富专户实战经验的专家团队会根据客户的个性化需求，提供涵盖专属配置报告、管理人面对面沟通、前沿新闻热点及时解读、重大事项产品重要信息披露等一系列的贵族礼遇。

　　除此之外，围绕大客户的投资、法律、税务、健康养生、子女教育等方面的诉求，恒天财富甄选品质生活管家、法律税务管家、家业管家，让黑钻&超级黑钻大客户凭借增值礼遇权益，就可以享受到健康管理、生日礼遇、运动休闲、心理咨询等多元化品质生活服务，一站式法律及税务咨询，资产保全及家族治理服务，同时也有机会参加恒天财富特别为会员客户举办的荣耀年会全国峰会、高尔夫职业明星赛、游学天下、名家讲堂等至尊私享活动。

　　7、管理健全

　　在监管不断完善、规章制度不断提升、金融行业财富管理行业的生态环境质量不断向好的基础上，恒天财富应时应变、创新开拓、稳中求进，以独立第三方财富管理平台为定位，以服务高净值客户、做高端理财专业服务商为定位和目标构建恒天财富集团。围绕高净值客户的财富管理需求，构建了财富管理、资产管理、保险经纪三大板块，在各个板块下，按照监管的要求，不同的牌照销售不同的产品，开展不同的业务，依法合规、分业持牌构建不同的业务子公司及关联公司，包含恒天基金、青岛恒天财富、恒天睿信家族办公室、恒天融泽、恒天国际资本、太行保险经纪、恒天财富（香港）保险经纪等子公司和中融汇信期货公司。

　　此外，在风控、合规、产品、内控等各个方面，恒天财富持续加强制度的健全性，为客户负责。秉承阳光做人、阳光做事的工作作风，从总部到全国区域持续推进严格管理。

　　8、产品货架

　　“优、新、多、全、分”的产品货架为客户长期资产配置提供丰富优质的资产选择。

　　具体来说，“优”指“优质产品”，是指完善产品研究框架，以买方角度深入判断产品质量，细分策略分团队覆盖，定期评价产品业绩，确保大部分产品实现超额收益。“新”指“新产品”，确保每两周有新管理人产品上线，每月新增管理人数量在货架占比超10%。开展月度的管理人联合尽调，快速扩大恒天财富朋友圈。“多”指“额度充足”，以1.5倍的产品募集规模保障产品货架供应充分，全年私募产品供应规模750亿以上，公募货架确保新发和存续产品广度覆盖。“分”指“分类清晰”，私募证券七大类策略全覆盖，公募基金四大场景全覆盖，资产配置业务包括半委、全委、专户等多样化产品类型。“全”指“全过程管理”，做好产品全生命周期过程管理，设立资产配置与产品管理委员会统筹，下设产品管理委员会、风控评审委员会、销售策略委员会三会把控全流程。

　　此外，恒天财富还通过提升产品研究能力、建立资产配置能力、管控产品柜台风险、做好投后陪伴服务，致力提升从售前、售中到售后的“研究-配置-风控-存续”产品全生命周期的管理。

　　9、均衡配置

　　在资产管理领域，提高投资绩效的方法是资产配置；在财富管理领域，提高客户投资绩效的方法，除了找到好的资产和管理人之外，还需要为客户提供全程的咨询、陪伴和共同成长，即有温度的金融服务。

　　恒天财富一直都非常关注客户的投资体验以及在投资过程中的成长。恒天财富的金融顾问，其定位是资产配置专家，对内的职责是为理财经理赋能，提高理财经理的金融专业水平和资产配置能力；对外的职责是对客户传播科学的投资理念，为高净值客户提供资产配置建议和个性化定制服务。

　　为了更好地为客户提供整体资产配置服务，2017年，恒天财富在原有理财师精英团队基础上，组建FC团队，目前拥有40余名平均工作年限在10年以上，来自银行、券商、基金、期货公司等综合金融行业的资深专业人士，他们四成以上拥有硕士学位，在宏观经济、监管政策、同业情况、客户需求及理财师专业技能培养等方面具备扎实理论基础和丰富服务经验，在提升理财师能力以及为客户答疑解惑、提供资产配置方案和服务方面，发挥着重要的作用。

　　10、冠军100

　　公司结合市场和公司产品线， 采用定性+定量的评价方法，通过层层筛选构建了恒天产品+管理人精选池，并通过市场评估、长效跟踪、动态管理、分层管理4层机制做好管理人和产品池的筛选、维护、评价工作。

　　“冠军100”集中了公募基金、私募证券投资中十分优秀的产品及管理人，希望通过建立这套完善的筛选机制，为客户找到那些在投资策略领域当中的长跑冠军，通过购买他们的产品，获得长期稳健的收益。同时，这也需要客户秉持价值投资、长期持有的正确投资理念，来与这些长跑冠军共同获取未来资本市场权益投资的长期红利。

　　私募基金维度，一方面加强产品研究深度，建立基于各策略的买方研究团队，重点覆盖股票多头、量化对冲、结构化等大类策略；另一方面，提高联合尽调频度：布局更多成熟型和成长型管理人，发掘市场中等规模黑马，锁定优质机构份额。公募基金维度，丰富基础货架，广覆盖管理人；同时引入重点产品，引入头部管理人、覆盖明星基金经理；并聚焦新发产品，重点导流新发产品和次新产品。资产配置维度，构建多元化产品形式，形成落地半委、全委、专户等方式资产配置方案，提升资产配置业务的整体AUM。

　　成立至今，恒天财富始终坚持以客户需求为核心，基于高净值人群财富增值、子女教育、财富传承、健康保障等需求不断升级服务，并更加重视客户的深层次需求与体验。未来，恒天财富将秉承“以客户为中心，做好财富管理 开展资产配置 创造客户价值”的全新服务理念，持续通过量身定制、至尊私享、多元化的综合服务体系的打造，努力满足更多高净值人群及家庭的财富管理需求 为客户创造更多价值！

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