2021数字化治理论坛开办 度小满反洗钱案例获评信通院数字化治理先锋案例

随着社会经济的快速发展，洗钱手段不断翻新，各类洗钱犯罪活动给社会稳定、金融安全和人民群众切身利益造成威胁。面对庞大的反洗钱工作量及日益复杂的业务模式，金融机构相应规则系统的迭代速度和可疑案例抓取准确率受到了极大的挑战。

近日，在中国信息通信研究院主办的“2021中国互联网大会数字化治理论坛”上，度小满金融凭借“数字化治理下的反洗钱管理体系建设”案例，入选“2021企业数字化治理先锋实践案例”。

据了解，度小满金融以风险为导向，专注于智能决策和分析，综合利用大数据、人工智能等技术对可疑交易监测工作进行“微创新”，主要解决可疑交易识别的准确性问题，不断完善反洗钱交易监测系统，力促践行以“风险为本”的理念开展反洗钱工作。

度小满金融建立了以反洗钱数据仓库和反洗钱智能模型为核心的反洗钱管理体系。它运用大数据思维及人工智能等技术，构建可疑交易监测系统，能够实现“全方位”监测和分析，提高可疑交易监测模型的预警精准度。

同时，在搭建智能反洗钱模型方面，度小满通过机器学习、深度学习、社区挖掘等前沿AI技术在反洗钱风控领域的应用，增强了反洗钱监测系统的稳定性和包容性，降低漏报的机率，以更强的识别能力应对日益严峻的洗钱风险。

“我们将继续运用人工智能等技术，不断创新可疑交易监测手段，继续推动企业数字化治理发展和应用实践，提高公司数字化治理水平的同时，为反洗钱管理体系建设提供可行方案”，度小满金融相关负责人表示。

值得一提的是，在论坛上，信通院云大所治理与审计部首次推出并解读了《人工智能模型风险治理》标准，度小满金融相关专家深度参与了该标准的讨论与制定。据了解，该标准针对企业在开发、实施、使用人工智能模型过程中面临的主要风险挑战，根据法律法规和行业特性，制定企业人工智能模型风险治理的能力标准，明确治理的原则、目标、理清主体责任，建立覆盖模型生命周期的风险治理能力成熟度模型，提出切实有效的治理措施，保障企业健康有序发展。

度小满金融相关负责人表示，该标准的起草考虑到了适应新技术的发展，适应行业的推广，还结合了人工智能企业国际化战略需求，融入了如知识产权、环境影响等领域的风险治理需求，希望能站在行业高度，给企业提供一个好用、可用、耐用的标准。

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