马上消费反洗钱小课堂：“暑假兼职”套路多 5招远离洗钱风险

暑期是学生群体兼职的高峰期,五花八门的兼职背后有可能隐藏着洗钱犯罪活动,它们打着“打游戏赚钱”、“回收闲置银行卡”、“租借账号赚钱”等旗号进行诱骗。马上消费提醒大家:暑假兼职需谨慎,避免陷入洗钱骗局。

案例:暑期找兼职的小A,在网上看到一则与游戏相关的招聘信息,便前去应聘,招工方称,让小A提供支付宝账号接收转账即可,平时住在酒店,没事可以打游戏,提供晚餐,兼职日结,每天200元左右。小A听完觉得很轻松便决定接受这份工作,他每天的工作就是接收转账,再把钱转到其它账号,只需要输入密码、刷脸、眨眼,一天进账几十笔,金额高达10多万元。但是小A越来越觉得不对劲,于是前往派出所说明详情,最后警察调查发现,小A的账号涉嫌洗钱犯罪。

暑期兼职群体多为大学生,普遍防骗意识和法律知识薄弱,在利益诱惑面前容易放松警惕,最终被犯罪团队利用而触犯法律红线。洗钱风险一直潜藏在我们生活中,一不小心就可能陷入洗钱陷阱。那么我们应该如何防范洗钱风险,远离洗钱犯罪?

马上消费提示:五招避免掉入洗钱陷阱

一、 不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现,间接帮助其进行诈骗或携款潜逃。切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

二、 不要出租或出借自己的身份证件。金融账户不仅是你进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。如果出租或出借自己的身份证件,贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用你的账户,以你良好的声誉做掩护,通过你的账户进行洗钱和恐怖融资活动。出租出借自己的身份证件和账户,可能产生以下后果:

 他人借用你的名义从事非法活动

 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

 你的诚信状况受到合理怀疑

 因他人的不正当行为而致使自己的声誉受损

三、 选择安全可靠的金融机构。安全的金融机构会为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务,接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责。而非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”,也容易让犯罪的黑手伸进你的账户。因此,一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

四、 避免拆分交易以免弄巧成拙。当你有大额交易时,不要刻意拆分交易,既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加你的交易费用。

五、 主动配合金融机构进行身份识别。开办业务时,请你带好身份证件;大额现金存取时,请出示身份证件;他人替你办理业务,请出示他和你的身份证件;勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

参与洗钱活动后果十分严重。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供资金帐户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

最后,马上消费提醒广大求职者一定要提升风险防范意识,对于网络信息要时刻警惕,多加甄别,不可因贪占一时便宜而落入骗局,最终触犯法律红线。

好了,本期小课堂就到这里,我们下期见~

(本文内容来自 人民政协网)

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