农发行建瓯市支行：把好“三关”从严推进反金融风险管理工作

为更好地加强反金融风险工作,提高员工反金融风险责任意识,确保反金融风险工作持续、有效、全面开展,农发行建瓯市支行把依法合规经营理念贯彻到每一个岗位、每一个员工、每一项工作、每一个环节中,通过把好“三关”,落实反金融风险全流程管理机制,积极审慎开展反金融风险工作,维护金融安全。

把好客户“准入关”

客户身份识别是反金融风险工作中的一项核心性的基础性内容,其执行效果的优劣直接关系到反金融风险后续工作的顺利开展。为抓好好客户身份识别工作,农发行建瓯市支行通过落实规章制度、做好尽职调查、加强实地走访等方式,把好客户准入关。一是严格落实各项规章制度,落实各部门、各岗位的工作职责,使全员参与到反金融风险的工作中来,将包括客户身份识别在内的各项反金融风险工作要求切实融入日常业务操作之中,彻底改变制度与操作相脱节的现象。二是做好开户时的尽职调查,严格按照单位结算账户管理规定和客户身份识别的要求,开展开户资料审核,做好客户身份识别工作,了解企业经营状况、开户目的、开户意愿等。三是加强对客户的实地走访。通过上门核实,确认客户联系方式、营业地址、经营范围等是否真实有效、做到真正“了解你的客户”。同时为落实好客户身份重新识别和持续识别制度,在账户的全生命周期管理中,支行持续关注客户身份信息,一是账户开立后定期监控账户变动,观测账户可疑交易情况,账务规模与企业业务规模匹配情况,通过系统自动监控与人工监控相结合的方式,及时上报可疑交易。二是时刻保持警惕,及时调整账户风险等级,做只收不付或封存账户等相应处理。

做好常态化“宣传关”

为竭力营造安全高效、健康有序的金融市场环境,支行持续开展常态化、多样化的反金融风险宣传工作,提升社会公众对于金融风险风险的防范意识及防范能力。一是深入企业、学校及社区普及反金融风险知识。利用客户经理贷后检查、发展业务的时机,向企业员工宣传反金融风险政策和金融风险危害,让企业员工提高自我保护意识,预防和警惕金融风险风险;先后走进建瓯市通济社区、建瓯市第二中学和建瓯市职业技术学院,通过派发宣传资料、悬挂宣传海报等方式向社会大众、在校学生解读反金融风险知识、答疑解惑。二是持续开展阵地宣传。支行充分发挥网点阵地宣传的优势,在营业厅外通过LED持续播放反金融风险宣传标语,在醒目位置摆放反金融风险宣传折页,供客户取阅。三是利用多媒体广泛宣传。通过在美篇、微信朋友圈、抖音APP等大众熟知的社交软件上发布反金融风险相关宣传信息、视频等,让大众熟知反金融风险相关知识。今年以来,共开展6次反金融风险主题宣传,让社会群体充分了解到非法金融放贷、个人和公司账户安全、非法集资、跨境赌博等金融风险活动带来的风险与危害。

用好信息自评“提升关”

我行利用人行反金融风险大数据平台中的反金融风险工作信息金融互享功能开展反金融风险业务知识学习,同时通过年度反金融风险风险评价机制开展自查自评,做好查缺补漏,切实提升反金融风险管理水平。

反金融风险工作任重而道远,下阶段,该行将树牢“风险为本”的意识,继续强化知识学习,切实履行反金融风险义务,扎实做好反金融风险工作,严防金融风险风险。(文/陈涓敏)

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