金融大咖齐聚恒天财富直播间，共话财富管理行业投资前景

2021-03-18 14:07:01 来源：时刻头条

　面对金融市场的波动与“不确定性”，不少高净值群体已将风险规避提升到前所未有的高度，期望通过有效的资产配置，建立起更宽的财富安全边界。而今，财富管理行业的资产配置服务2.0时代全面开启，为帮助客户增强抗风险能力，深谙资产配置之道的恒天财富立足专业实力，通过全力打造“一大平台、七大专卖店”、上线“全生命周期”资产配置模型、推出恒天彩虹专户定制服务等，为高净值群体指明财富保值、增值、传承方向。

　　为了更好地帮助投资者科学地配置资产，稳中求进地走好财富管理道路的每一步，恒天财富于3月司庆之际特别开启客户资产配置服务季活动，希望通过资产配置理念的输出、资产配置专业方案的提供，进一步给予客户更多优质而专业的服务。

　　“稳稳的配置”线上司庆盛典活动特邀多位投资大咖联袂组成资产配置专家天团，设置两轮专题环节，通过“强强对话”的方式，与大家深入探讨资产配置的那些事儿。

　　蒲建冲：跨过“大疫之年”，追寻财富管理行业新风向

　　本期“强强对话”开启之前，恒天基金常务副总裁蒲建冲就资产配置的必要性展开理性剖析，并深入介绍了恒天重磅推出的资产配置服务体系。

　　蒲建冲说到，过去的2020年，注定是载入史册的一年，中国依靠强大的政府领导力和民族凝聚力率先实现疫情防控，快速复工复产，成为振兴全球经济的领头羊。

　　过去十年，中国经济实现了飞跃式的发展，GDP总量跨过100万亿人民币大关，财富管理行业也在这十年间走过了规模陡增的1.0时代。然而伴随着宏观经济发展增速调整、中国居民财富增长及理财需求的变化，财富管理行业迎来变革的2.0时代。新时代下，可供居民配置的金融工具逐渐丰富，资产配置时代悄然来袭，恒天作为行业的领先者，率先提出“以客户为中心、投顾驱动”业务模式，推出多彩恒天全球资产配置服务，涵盖证券投资、债权投资、另类投资、海外投资、财富保障、家族办公室在内的七大服务内容，为高净值投资人提供一站式财富管理服务。

　　魏思冉 、 陈伯宪：投资的真相与秘籍

　　2021年，资本市场开局便展示出了跌宕起伏之势，A股市场腥风血雨，2020年大热的基金遇冷下跌，散户在此市场背景下，苦不堪言。对于散户在投资市场总是“追涨杀跌”的情况，交通银行总行私人银行首席财富顾问陈伯宪表示，散户其实很容易掉到“择时”跟“择股”的迷思之中，散户永远都希望可以买低卖高、买低卖高，但结果常常事与愿违，不仅如此，多项数据显示，到目前为止，“择时”不管在境外还是在境内，其实并没有什么效果。

　　对此，恒天基金营销管理中心副总监魏思冉也介绍到，据招商银行与贝恩公司联合发布《2019中国私人财富报告》显示，2019年，中国高净值人群中36%增配股票类资产，29%通过公募基金方式参与证券投资。2020年，我国公募基金规模已经突破20万亿元大关，相比较2019年增长近35%。就这两年的市场情况看，相较直接投资股票，客户已开始逐渐地将资金，由过去自己打理，转向交给公募基金经理在内的专业人士打理。

　　近些年股市“去散化”趋势明显，未来将专业的事交给专业的人做成为投资者的正确选择。除此之外，从事金融服务工作超过24年的陈伯宪给出以下投资秘籍，供投资者参考：

　　秘籍1：配置与储蓄宜早不宜晚，复利效果越惊人。

　　秘籍2：像专业机构一样投资，重视资产配置的作用。

　　秘籍3：做时间的朋友，在遵循资产配置原则的基础上，还要通过长期持有去熨平波动。

　　秘籍4：做任何投资决策前，首先需考量自身风险承受能力，高净值人士也不例外。

　　秘籍5：必须是“真的”分散配置！分散，要看的是相关度。如果相关度很高，则分散效果有限。

　　秘籍6：神奇的配方：“股+债+再平衡”，能够帮助投资者实现降低波动或提高收益的目的。

　　秘籍7：合理的资产配置才能保障家庭的财产安全，平滑资产风险，将好的生活质量和家庭幸福感延续下去。

　　王岚、张雷：2021年宏观经济解读及家庭资产配置

　　谈及2021年宏观经济及家庭资产配置问题，恒天基金金融顾问中心负责人王岚与恒天研究院副院长张雷展开对话，就当前市场趋势、基金投资、高净值人士如何进行资产配置等话题进行讨论。

　　首先是投资者近期特别关心的股市话题，对于股市和经济的关系，张雷表示，从长期来看，股市是经济的晴雨表。但是短期来看，这句话往往是失效的。比如说2001年至2005年，经济每年都是10%以上的高增长。但是股市从2245点跌到了998点。再比如2020年，一季度GDP同比下降了6.8%，股市没跌反涨。张雷认为，2021年做投资最好是“风物长宜放眼量”，看长一点。一方面，把握住市场运行的大趋势，中国经济是市场长期向上的根本动力。另一方面，把握住市场运行的风格，知行合一。另外，张雷不建议投资者盯着排行榜买单支基金，他建议大家做好基金的配置。

　　谈到如何选择基金，王岚提出，买基金非常像找一个人生伴侣。选择一个能够携手一生的合适伴侣，更重要的是看彼此三观、性格以及综合能力是不是匹配。基金投资也是如此。看基金主要是三点：一看行业集中度。行业均衡的基金，相比行业集中的基金，上涨的时候没有那么猛烈，但下跌的时候会比较抗跌。二看仓位变化和换手率。仓位变化较小、换手率较低的基金经理，他们更关注基本面研究，看好中国经济长期未来，即使股市有巨大波动，他们认为优秀企业能够跨越周期创造价值。三看基金的不同类型及其构成，比如偏股、偏债、固收+，可以根据家庭的多样化需求进行多样化的资金搭配。

　　最后谈及如何进行资产配置，张雷首先提出了进行资产配置的两个关键点，即多元化和低相关;其次，高净值家庭资产配置的思路，他建议第一要充分认识自己的家庭财产状况，第二要采取足球队思路进行资产配置。王岚则补充到，保险也是资产配置里面很重要的部分，能够降低风险对每个家庭的经济伤害程度。

　　资产配置作为一项越来越专业的工作，对于普通投资者而言，将专业的事交给专业的人做才是最正确的选择。在投资之前，正确地认识和理解管理人，在投出去之后，要相信专业，并长期持有。相信中国的国运，积极地参与其中，享受中国增长带来的时代红利。

　　奚卓萍：从做好客户生活关怀开始，打造有温度的财富管理平台

　　在恒天成立10周年之际，恒天员工“10城10公里接力跑”活动于3月初在全国各地陆续启动。恒天财富股份助理总裁、首席品牌官奚卓萍对接力跑活动做阶段性介绍，并说到，跑步是恒天重要的企业文化，也吸引了不少喜欢跑步的客户加入。恒天乐跑俱乐部的诞生，旨在吸引更多需要跑步、想要跑步、愿意跑步的客户朋友，在运动中交流，成为挚友。

　　除了恒天乐跑俱乐部，恒天财富还为高净值客户提供了诸多丰富多彩的生活增值服务，例如针对高净值客户子女的恒天公学系列服务，涵盖了金融知识学习、团队协作能力培养、海外名校认识、留学生涯与名企实践体验在内的等多个细分领域的课程规划，希望能够帮助青少年提升学业、专业等多维度竞争力，帮助孩子们拓展视野，更好地成长成才。此外，近年来，很多杰出女性在各行各业崭露头角，关于女性自我成长的话题也越来越受重视。在这样的时代背景下，恒天财富也专门为女性客户推出的精致圈层活动--恒萃芳华。另外，恒天专门打造了与高尔夫现役职业球员同场竞技的高球赛事--高尔夫职业明星赛，这个堪称大咖云集，星光熠熠的高尔夫活动，在客户当中口碑良好。

　　除了上述高净值客户增值服务，奚卓萍还说到，财富管理行业要得到长足的发展，很重要的一点是要有比较理性的投资者，这需要行业、从业者、投资者共同努力。帮助投资者形成正确的财富管理理念，并在管理资产时将理念贯彻始终，是恒天财富作为中国领先的财富管理机构身负的使命与责任。恒天财富特别打造的8·18理财节、联合著名私人银行家杨诚信老师打造的《学会投资“10”战课》、《高净值人士专属资产配置攻略》，以及经常和吴晓波频道一起合作的多项课程、直播等等，都取得了相当不错的反响。未来，恒天财富在帮助投资者、陪伴投资者成长方面，还将继续持续不断地付出努力、输出精品。