选好财商教育才能学会财富管理

“李佳琦所属公司美One正在为潜在的IPO做准备、苏宁停牌、满帮上市第一天股价上涨18%......”每天早上8点,各种上市、融资、招股的信息都弹出到手机界面,推送给用户,但这些专有名词及其背后所隐藏的行业动向,对大多数受众来讲都是未知领域,盲目跟风投资的结果可能就是沦为资本市场的“韭菜”,付出没有回报。2020年不少90后开始涌入“买基”市场,在针对内地成年消费者的调研数据显示:60.8%的新入市者蒙受理财损失,38.2%的新散户亏损在5%以内,亏损在15%以上的则有4.2%。

近期,艾瑞资讯发布的《中国财富管理行业白皮书》中预估,中国个人可投资资产预计至2025年将达到287万亿元,中国财富市场管理潜力巨大;在理财师行业里,持证人数截至2020年12月31日,约有785845人持有专业的资格证,专业性仍需进一步加强。与此同时,我国国民的财经素养正在一步步提高,从2012年G20会议,中国的财商教育国家战略及实施情况被排在第三层次,落后于印度、泰国等国家,到2019年发布《关于加强证券期货知识普及教育的合作备忘录》,财商教育被一步一步纳入国民教育的体系,不止是相关部门带头,不少企业也开始用行业资源助力国民财商素养教育。例如:以银行为代表的传统企业、提供技术服务及平台的阿里云、腾讯云等,还有为大众提供理财教育的微妙商学院、快财商学院、北京开课吧科技有限公司旗下的米堆学堂等。

对于接受能力、学习能力较强的90后来讲,学习财商类的知识并不困难,重点在于接收知识时是否有完整的逻辑体系,以及资料是否权威、老师是否专业。不同的群体也会有不同的学习需求,对刚入门的”小白“用户来讲,掌握理财的基础知识,树立正确的理财观念才是重中之重。就像在北京大学读完本硕的昌锋,有着14年职业投资经验,擅长港股、可转债、LOF基金、ETF基金、开放式基金等各理财领域,目前担任米堆学堂教研专家,也是自媒体“投行大师兄”资深专家。他认为:教育是一种服务,要用心陪伴每一位学员成长;教育是一种科学,要带给学员能受益终身的体系化技能;教育是一种艺术,要通过不断创新使学员高效进步。

还有行业内的大咖,在理财行业深耕多年,用多年的理财经验来传递专业理财知识和健康的理财观念的张越良,英国Warwick大学计算机硕士,曾任400亿私募投资总监,拥有5年投资经验,累计投资金额超5亿,目前担任米堆学堂课程导师,与来自清华大学、北京大学等名校毕业团队合作,致力于在财商教育领域为用户持续带来前沿理财干货。对于财商教育,张越良坚持,做教育,以提供价值为初心,才是教育机构立命之本。

最后,便捷有效的学习方式也是不少新入行的“小白”们亟需掌握的重点。毕业于清华大学电机系本科,中国科学院电工研究所硕士的严金俊,有着7年教育行业创业经历,曾任某私募基金风控负责人,也是自媒体“投行大师兄”团队合伙人,现任米堆学堂课程设计师、教研负责人。2015年,就职于中国航天科技集团北京卫星环境工程研究所,担任卫星总装工艺师;2021年1月,就职于米堆学堂,担任财商事业部课程设计师、教研负责人。对于学习,严金俊认为:一切的学习都有章可循,一旦我们掌握了正确的学习方法,学习就会游刃有余,普通人也能快速成为高手。

财商教育的本质是提高国民的理财素养,而不是荐股、推销,用专业的知识、丰富的经验以及有效的学习办法将理财知识进行有效转化,才能在潜移默化中建设好金融体系,让每个家庭的资产都能更健康地进行转化升值,提高幸福感。国民财商教育正在一步一步被纳入素质教育领域,这不仅仅是在疫情的影响下,被迫“扶”上的赛道,更是在国家经济发展的推动下逐渐完善的资产“保护罩”。选好财商教育,学会财富管理,才能提高自己在投资市场上的辨识度,告别“韭菜被割”的生活。

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