金证股份联手博时基金 打造“中国版阿拉丁”

财富管理市场需求空前，规范资管的资产新规及行业细则相继出台，加之金融业开放“新11条”的公布，种种迹象显示，中国的大资管时代正在加速到来。

“大资管时代”机遇与挑战并存

巨大的市场，日益向好的政策环境，于资管行业而言是机遇，亦是挑战。因为传统的资管模式和技术水平不足以支撑起规模大幅增长的财富管理需求，也无法达成监管提出的穿透式监管，加强风险监控等规范管理要求。与此同时，国务院金融稳定发展委员会办公室在2019年下旬发布的11条金融业对外开放措施，外资入场再加速，海外资管巨头诸如贝莱德、路博迈、桥水基金纷纷入场，一并带来的还有丰富的资产管理经验和更为成熟的管理及技术。

“野蛮人”虎视眈眈且来势凶猛，要把握市场机遇，跟上监管整改脚步，转型升级是各大资管机构的唯一出路。

破局关键：资管行业的金融科技革命

资管新时代里，转型破局的关键词正是“金融科技”。随着ABCD（人工智能、区块链、云计算、大数据）等技术的更新推广，数字化技术对传统金融的影响不断加深。

作为深耕金融IT服务二十余年的科技公司，金证秉持着“科技赋能金融 数字创造价值”的使命，于2013年设立专注于为大资管领域提供专业IT服务的软件公司——金证财富科技。财富科技自成立以来不断更新迭代，在不断提升传统金融IT服务、产品的同时，也积极加码数字化新技术，坚持走在金融科技前沿，致力于将数字化技术切实服务于资管业务，助力资管行业“降本增效”。数年来，财富科技与业内公募基金、银行理财等知名资管机构强强联手，共同推动金融科技赋能升级，既在业内树立了口碑，也在实践中加深了对国内资管行业金融科技转型解决方案的认知和理解。

国内资管业转型大部分处于自动化转型阶段，或数字化转型阶段。其业务痛点多体现在以下几个方面：固有系统功能单一，难以扩展或融合，缺乏投资组合管理功能和决策支持能力；资产业务单体烟囱式追加，业务承载能力局限较大；部分工作依赖手工操作，效率低下难以留痕，操作性风险敞口较大；缺少前中后一体化设计，技术架构欠灵活；底层数据分布离散，自成体系，数据冗余融合困难，无法有效集成，影响决策和风险管理的效率和能力。

基于上述业务痛点，财富科技联手博时基金，对标国际领先资管机构贝莱德的核心组合风控系统“阿拉丁”，结合中国资产管理行业的实际情况，合作打造“中国版阿拉丁”——“新一代投资决策支持系统”（以下简称新投决系统）。对于资管的数字化转型，系统升级的核心在于贯通投前投中投后，打通全资产业务链路流程，集中设计数据体系并做好数据治理。通过数据集成和技术集成为投资管理、运营管理、风险管理模块提供有力支撑，从而形成完整的投资流程，辅助投资经理进行投资决策，把控投资风险和提高交易效率。

数年磨一剑 锻造对标国际的“中国版阿拉丁”

新投决项目启动于2016年，彰显了合作双方的战略前瞻性和转型的勇气。经过4年的打磨沉淀，这款“中国版阿拉丁”形成了集投资管理、场外交易、合规风控、实时估值、监控平台、运营保障、数据网关、MOM服务于一体的全流程、全资产、全球化统一投资决策平台。

合规风控

合规风控子系统支持风控计算指标、资产范围灵活配置，通过多方基础数据、资讯数据的对接，基于合规引擎实现了法律法规、基金契约、公司管理、客户要求等各类风控条目多维度计算及结果输出。

合规风控子系统支持投资经理、交易员、合规经理在投资前、中、后更好地监控各项合规指标，有效规避产品运作过程中各项合规风险。

监控平台

监控平台子系统在满足业务风险点实时监控提醒的基础上，更紧密融合了实际作业场景，通过风险流程化管理、数据的可视化、风险网络覆盖、绩效归因统计等多维度解决业务痛点、降低风险损失提升作业效率、支持业务快速成功交付。

监控平台主要包含四部分管理功能：风险管理、流程管理、数据管理、任务管理。

运营保障

运营保障子系统主要服务于投资组合后台运作人员，其功能主要包括：产品全生命周期信息、账户、参数统一维护；提供经过核对的日终头寸数据及资金证券变动数据给交易系统；资金划拨及划付进展监控管理；产品净值复核及披露管理。

数据网关

数据网关子系统作为新一代投资决策支持系统的数据中枢，支持高效、稳定地数据处理及分发、归档、监控。

基于数据治理的经验，以及对大资管生态全景视角的理解，金证财富科技数据网关子系统将市面上证券交易所、期货交易所、商品交易所、结算机构以及主流资讯商等机构提供的交易、结算、资讯数据有效分析、整合，形成了适用于交易、估值、风控等各模块的数据模型，有效缓解了数据治理和应用的业务痛点。

MOM服务

MOM 服务子系统支持MOM 母、子组合独立估值，并支持母组合支持穿透估值和子组合汇总两种模式。其次，MOM服务既可以实现委托人申赎指令、投资顾问投资建议统一管理，又能通过角色权限控制，对相关数据进行严密的安全管理。

MOM 综合服务系统主要提供组合管理、指令管理、风险监控、业绩归因四大功能模块。为MOM委托人和投资顾问打造了一站式的服务系统。

平台价值

通过缓存技术与估值微内核，实现实时、准确、完整的全自动化估值及资产数据；

关键业务和流程风险监控，合规联合风控，支持全面风险管理；

构建操作型结构化数据中心，支持实时分析决策；

将风险分析、组合管理、投资交易融合在一个平台，并实现全流程、全资产、全球化，填补了国内资管管理公司的空白。

数字化是未来资管行业格局变化的核心变量。科技赋能、行业领先，资产管理行业的竞争不仅是专业能力的竞争，更是金融科技的竞争。未来，金证将为国产软件生态繁荣贡献金证力量，为金融数字化转型保驾护航。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。