诚至金开，一脉相承： 中国首个保险系家族办公室正式开业

8月24日，新诚脉家族办公室在上海举行了正式的开业典礼，中国人寿上海分公司领导李皖江先生、RFP中国创始人梁辉先生、优脉家族办公室联盟董事长应松先生受邀出席并致辞祝贺，与现场的社会各界精英人士，共同见证了中国首个保险系家族办公室诞生的历史时刻。

为什么说是中国首个保险系家族办公室？

RFP中国创始人梁辉先生在现场致辞祝贺时表示，在中国拥有财富的高净值人群，其实有时候是很孤独和无助的，不但可能他的生活有时会比较孤独，不能够是在公众视野里经常出现，而且他们的财富很多时候会面临来自各个方面的风险，怎么样能够找到一群合适的人为自己提供专业、中肯的建议和服务，是需要通过客观独立、买方定位的家族办公室去帮助他们的。

早在今年四月，RFP中国就和优脉合作开展“IFO保险系家族办公室实战训练营”课程，目前为止已经有培养了三期学员，总共有一百多位的保险精英，都是像新诚脉创始人陈文琦一样优秀的学员，非常期待陈文琦所做的只是一个开始，未来可能在这个行业里面会越来越多的人，都会加入到保险系家族办公室这个行列。

新诚脉家族办公室不仅是中国人寿支持下的第一个家族办公室，即使是在中国保险行业里、在家族办公室这个生态领域里面，都应该是第一个。新诚脉是真正以家族办公室通过工商注册成立，并且有专业运营支持体系（由优脉家族办公室联盟提供专业服务支持）的保险系家族办公室。

为什么想要创设新诚脉家族办公室？

新诚脉家族办公室创始人陈文琦女士在开业致辞中与来宾分享了自己的成长历程、做家族办公室的初心与思考。她回忆到自己早年在银行任职，但一眼可以看到未来的工作不是她的所需，天生喜欢探索和挑战的她就辞去银行职务并离开家乡阿克苏前往乌鲁木齐经商，经商的过程起起伏伏但颇有成绩，因此又做起了投资并在当时就成为中国人寿的VIP客户，但是由于缺乏专业能力和经验遭遇失败，险些破产。在她最困难的时候，是通过一份保单的退保拿回了早已忘记的资金，让她从困境中走了出来并东山再起，这件事也让她对保险行业产生了强烈的好奇心。于是她进入到这个行业，从小白做起，依靠中国人寿的大平台和客户的信任支持，在自己不断的努力和学习下成为了行业的顶尖恒星。

常常有人问陈文琦是如何取得成功的，陈文琦认为主要是源于2个方面的坚持：一个是她不管做什么事情，都始终站在客户视角，帮助客户解决问题为出发点；另一个是坚持学习，经常从新疆到全国各地自费参加专业课程和培训，不断提高自己对保险业务的认知和理解，从专业角度为客户提供的意见和建议然让客户倍感放心。因为这两个坚持，很多大客户都喜欢介绍身边朋友给她，而她也变得更像一位坐堂老中医而非到处跑业务的保险人。

陈文琦在开幕式上说多亏这些年多次参加RFP中国梁总组织的培训和活动，让自己获得了更广阔的视野和个人发展机会，比如来前两年上海参加了RFP中国的课程时觉得上海这个国际化大都市真的不一样，视野开阔很多，于是马上就有了到上海发展的想法，也是在这里遇到了中国人寿上海公司的领导，全力支持她迁移到上海。她毅然离开了熟悉的家乡，再次从零开始做起，经过这一年多的时间的学习与实践，又在上海闯出了一片新的天地，成为中国人寿上海分公司的“一姐”。

今年四月，陈文琦参加了优脉家族办公室联盟和RFP中国在上海联合主办的IFO保险系家族办公室实训营，听完以后一下觉得很多理念都不谋而合。她在保险从业过程中碰到过很多的案例，大多是因为钱的问题导致家人反目成仇，她希望通过努力能够慢慢的去影响到更多的人，也能够去为高净值客户提供更全面、更专业的服务，而这些想法正与家族办公室的业态完全一致。

在培训班上，陈文琦和优脉家族办公室联盟的董事长应松先生进行了深入交流，发现理念和愿景高度契合，最终达成了合作，创设了新诚脉家族办公室，并成为优脉家族办公室联盟的一员。陈文琦表示，在创设家族办公室的过程中，她感受到优脉为联盟成员提供的体系化专业支持，从新诚脉的股东结构设计、业务发展规划，到开业前期的筹建准备、注册选址、品牌建设等各个方面都给到了实实在在的助力。今后新诚脉还将依托优脉体系化的专业支持和广阔的全球资源为高净值客户提供全面的个性化定制服务，她很有信心把新诚脉家族办公室打造成一个值得客户信赖和尊重的专业服务机构。

为什么拥有财富的人最近都很焦虑，如何把握未来？

新诚脉家族办公室联合创始人、优脉家族办公室联盟董事长应松先生在开业现场为大家做了主题为《看似山雨欲来，如何把握未来》的精彩分享，从历史进程和底层逻辑两个角度，深入浅出地揭示了家族财富管理的核心要务。

应松先生表示，最近资产量越大的人焦虑感越强，有一种好像山雨欲来风满楼的感觉。有些概念和市场动态，比如共同富裕、第三次分配、互联网平台“反垄断”、教育培训行业“倾覆”等，涉及许多行业，也的确关乎高净值人士的财富未来。的确随着经济的转型、世界格局的变化，财富风险在加大，财富创造更有挑战，在这样的环境下，高净值人士更加需要自己信赖的专业服务机构的持续。

家族办公室作为（超)高净值人士管理家族资产的必备，在中国经历6年的萌芽期后现在也开始进入发展期，像陈文琦这样的优秀人才主动开始创设家族办公室就是一个很好的例证。

未来的世界，投资上“低垂的果实”已经不多了，基本被摘完了。投资者或者投资机构，想要不用花什么力气就能拿到确定收益的时代，已经过去了。未来财富的增长将来自于把握趋势和有效筛选，风险管理是核心要务，特别是拥有了相当资产之后，如何有效的分散风险，保值增值且有效传承，这是永恒的话题。要做好传承，一定要用好金融工具。保险和信托是人类历史到现在为止研发出来的最好的两个传承工具。

而想要做好这一切，最需要的是什么？我们需要的是身边有值得信赖的、可靠的专业团队提供买方定位的专业服务，才能把这一切都做好，专业的事情，还是要交给专业的人。

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